湖南閩湘恒星石油化工設備有限公司
Hunan Minxiang Xingxing Petrochemical Equipment Co., Ltd
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由于加油站交易量較大，個別客戶與員工便打起了刷卡套現的主意。
今天一起與大家細算刷卡套現成本到底有多高，莫讓僥幸成不幸……
得逞概率小
第一關：目前公司已經實現了加油站全高清監控，每日有專職人員進行監控核查，現場違規操作極易被捕捉。
第二關：通過系統可以準確導出單張卡所有交易數據，對于交易頻繁的卡號，片區每周進行針對性稽查。
第三關：外聘第三方專業人員，每月到站進行全覆蓋稽查，專業人員通過多系統間的交易匹配，能夠對異常交易明細進行準確查找。
第四關： 客戶及員工法律意識增強，內外部舉報，進一步強化了對違規違紀的監督。
法律成本高
根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 【非法經營罪】違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;
(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的;
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
案例分析
2014年1月起，被告人耿某在其位于深圳市南山區某電子市場的柜臺，利用銷售點終端機，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現金，從中收取所支付現金的0.8%或1%作為手續費。耿某支付套現金額共計人民幣2110081元。
南山區法院一審以耿某犯非法經營罪，對其判處有期徒刑七個月，深圳中院二審維持原判。
經濟成本大
根據公司內部規定《加油站銀行卡業務實施細則》6.7.2：
禁止加油站員工以收取客戶現金，卻利用本人或他人的銀行卡刷卡結算的形式套取現金。此類行為屬于違法犯罪行為，一經發現，由責任人承擔造成的折扣和傭金損失，并予以開除，情節特別嚴重的，移交司法機關處理。
案例分析
2016年1月，公司IC卡稽查小組成員到某站進行現場稽查，通過監控發現員工**2015年12月至2016年1月，先后為客戶鄒某刷IC卡套現，刷卡金額為5000余元，折扣金額為153.02元。
在對客戶鄒某加油卡充值記錄進行進一步核查時發現：有4張銀行卡曾經為該IC卡進行過充值，經查詢充值時監控錄像，發現均為同一員工操作，充值時客戶均持現金，員工通過刷自己攜帶的其家人的銀行卡進行套現。通過卡系統交易明細查證，自2015年以來，該員工累計套現384955元。
根據公司《加油卡業務運行考核管理實施細則》、《加油站銀行卡業務實施細則》、《員工崗位責任追究管理實施細則》等相關規定， 責令違規員工返還公司銀行卡刷卡回傭費1396.99元，IC卡折扣153.02元，合計1550.01元，給予違規員工辭退處分，同時解除勞動合同。
附帶影響深
名譽形象受損
事后懊惱悔恨
新工作難找
親戚朋友厭棄
